哪些基金适合长线投资？

如何从2685基金中选择最适合朋友的基金？

定投推荐基金不难，报个基金名称，加个基金代码适合长期定投的币，半分钟搞定。

但是解释你为什么选择这个基金需要一些工作。

截至 2015 年 12 月 31 日，中国共有 2,685 只公募基金。这意味着我必须向我的朋友解释我为什么要PK掉其他2684资金？

还好朋友们听了我的建议后欣然接受了。

我这样做了。

————我是分界线————

在开始选择基金之前，我通常会花几分钟时间告诉我的朋友一个基本问题：

没有。一、高长期回报

不以赚钱为目的的固定投资是流氓。一般情况下，我建议朋友们做一个至少10年以上的固定投资期限。因此，我们当然要选择长期业绩回报率高的基金。短命的不需要考虑。

没有。二、高波动性

与一次性投资相比，固定投资的优势之一是稀释成本。高波动性意味着低价买多，高价少买，这样你就可以买到更多便宜货。

文章三、质量稳定

由于10年以上的固定投资，忠实可靠尤为重要。经常折腾和换钱不是一件开心的事。

真相是显而易见的，我的朋友们也很聪明，所以我们进入了正式的筛选程序。

整个过程由六个步骤组成。

第 1 步：删除货币基金和债券基金（814 基金）

有两个原因：

①这两类基金净值波动小，定期投资就是零入金。固定投资对稀释成本影响不大。

②长期回报是所有基金中最低的，持平，没有意外适合长期定投的币，难以跑赢通胀。

朋友们也认为这两类基金确实不适合定投。

我们将很快进入第二步。

第 2 步：删除另类策略基金 (21)

另类策略基金是2013年才开始出现的新事物，其中绝大多数属于追求绝对收益策略的基金。波动小，定投效果不明显。

此外，那些大肆宣传的替代策略的长期影响是未知的。

朋友一般对这类基金不感兴趣。我们很快进入第三步。

第 3 步：删除主动管理的部分股票基金 (1407)

这一步将花费我们更长的时间。

让我们继续吧。

经过前两步筛选出835只基金，现在一共有1850只基金。

这些可以分为两类，1407只主动管理的部分股票基金； 443被动投资基金，也就是大家熟悉的指数基金。

我明确建议朋友们选择指数基金，放弃主动管理的部分股票型基金。

有三个原因：

原因 1：从长远来看，指数基金的表现可能优于大多数主动管理型基金。

早在1998年，美国第二大基金公司Vanguard Group的创始人博格尔就公布了一个统计结果：截至1997年的35年间，超过3/4的主动型基金，跑输标普500. 此后，万家集团多次更新数据，指数基金业绩依然轻松占到主动股票基金的70%。

2008 年，沃伦·巴菲特与对冲基金 Protij 进行了“10 年赌注”，声称标准普尔 500 指数基金在 10 年内的回报将超过 10 只对冲基金的复杂投资组合。投注日期为 2008 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日。2015 年 1 月 12 日，Prodigy 提前认输。

作为“股神”，巴菲特非常推崇指数基金。据不完全统计，自1993年以来，他已经打了10次电话，建议普通投资者投资指数基金。

每一次，我都会向朋友们重复巴菲特的这句话：

原因2：指数基金头寸高位震荡。

一般情况下，指数基金维持在90%-95%的高位，明显高于主动管理型股票型基金。

这样，在熊市中，指数基金往往会深跌，净值快速下跌，固定投资可以捡到更多便宜的筹码。当牛市来临时，指数基金可以依靠高仓位的优势来增加净值。大幅上涨，可以提供更高的回报。

原因3：主动管理型基金的基金经理变动频繁，质量不稳定。

据统计，国内股票型基金平均每1.5年更换一次基金经理；过去十年，99%的股票型基金都更换了基金经理。试想，如果你想投资一个基金10年，它会更换多少次基金经理？基金经理换人如此频繁，如何才能保持长期稳定的业绩？

等我说完这三个原因，朋友中总会有人不甘心。

他们通常会问：“如果我能选择像王亚伟管理的华夏市场那样的牛市，那不是更好吗？”

王亚伟管理的中国市场6年翻了10倍。性能，谁不感兴趣？

但是，普通投资者可以选择吗？不信，看看年度业绩前十的基金。你买了吗？

就算入选了，没有王亚伟的华夏基金表现如何？

很多时候，朋友们虽然有些不情愿，却进入了第四步。

第 4 步：删除 ETF 及其附属基金 (179)

现在，我们剩下 443 只指数基金。

其中，ETF基金及其关联基金有179只。小彤推荐朋友果断按“DELETE”。

ETF基金与普通指数基金最大的区别在于ETF可以在交易所交易。如果不做定额投资，可以每月在二级市场上定额购买指数ETF基金吗？

答案是大写的NO。

一旦你打开行情软件，面临跌宕起伏，你总会想到买一个更低的价格。但实际上，我们最擅长的是追上追下。

定期投资一般是小额资金的固定投资，但要注意每个月甚至每天甚至每时每刻的基金价格变化，从而决定何时买入，时间成本有点太多了。高的。小事辛苦费力，大事影响幸福指数，甚至影响家庭和睦。因此，最好关闭市场软件，将选择权留给市场。从长期来看，小幅波动对收益影响不大。

删除联接基金的原因是联接基金的持仓量一般在90%左右，低于普通指数基金。时间段越长，业绩回报差异越大。

我的朋友们想用更少的担心赚更多的钱。因此，我们往往会很顺利地进入第五步。

第 5 步：删除各种非广泛指数基金 (168)

现在，有 264 只指数基金。

在264只指数基金中，96只基金追踪熟悉的上证综指、深成指、中小企指数、创业板指数、中证300、上证50、上证380、深证100 等宽基索引。

其余为近年来涌现的各种策略指数、主题指数、行业指数、风格指数，共计168个指数。

我们来看看这几类指数基金在最近一次牛市中的表现：

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广泛的索引获胜。

所以，我建议我的朋友选择一个广泛的基础索引。除非：

①他们觉得自己有能力判断未来10年哪些投资主题、哪些板块或哪些策略、哪些风格会笑到最后；

② 或者他们有能力把握A股市场的行业轮动和风格转换。

我的这些朋友很有自知之明，承认自己不是“股神”。

第 6 步：我心中有她

在最后一步，我经常直接告诉我的朋友，我要投资创业板指数基金。

因为在固定投资基金的三项标准中，创业板指数表现最好。有数据可以证明。

更高的长期回报

创业板指数自上市以来跑赢所有指数：

创业 以董事会为代表的新兴产业是中国经济转型的希望，具有很大的成长空间。创业板指数还将大量涌现牛股，继续领跑所有主流指数。

更多波动

截至2016年3月24日，各指数近5年年化波幅毫无悬念，创业板指数波幅最高。

质量更稳定

创业板指数每季度调整其成分股，而其他基础广泛的指数每季度调整一次。半年或一年一次。 2010年6月首次发布的创业板指数100只成份股中，只有16只仍留在创业板指数内。

创业板指数基金独有的高调整频率，保证了创业板指数的成分股始终是“尖子生”，高成长的质量更稳定。

————分界线又来了————

是的，我的回答是：投资创业板指数基金的首选。